BCGE mit rückläufigem Halbjahresgewinn - 2016 auf VJ-Niveau erwartet

(ergänzt um weitere Kennzahlen und Geschäftsfelder)
09.08.2016 10:29

Genf (awp) - Die Genfer Kantonalbank (BCGE) hat im ersten Halbjahr 2016 geringere Erträge erzielt und entsprechend weniger verdient. Für das Gesamtjahr erwartet die Bank hingegen eine operative Rentabilität im Rahmen der Vorjahreshöhe.

Das Betriebsergebnis sank im Vergleich zum Vorjahr um 12,3% auf 53,4 Mio CHF. Es sei trotz Negativzinsen, Rohstoffpreiszerfall und schwieriger Börsenlage "auf hohem Niveau" geblieben, schreibt die Bank in einer Mitteilung vom Dienstag. Der Reingewinn sank derweil um 5,6% auf 42,7 Mio CHF. Im Vorjahr hatte die Bank aufgrund des Verkaufs ihrer Beteiligung an Swisscanto allerdings einen zusätzlichen Gewinn erzielt. Die Eigenkapitalrendite (ROE) lag im ersten Halbjahr bei knapp 6,5%, was einer Abnahme um gut 80 Basispunkte entspricht.

STABILE ERTRÄGE DURCH DIVERSIFIZIERUNG

Die gesamten Geschäftserträge sanken in der Periode von Januar bis Juni um 2,9% auf 169,3 Mio CHF. Im wichtigsten Bereich, dem Zinsgeschäft, legte die BCGE zu und erwirtschaftete ein um 4% höheres Nettoergebnis von 100,4 Mio CHF. In diesem Bereich profitierte die BCGE den Angaben nach vom Wachstum der Geschäftsbereiche sowie der "umsichtigen Verwaltung des Asset Liability Managements (ALM)". Die Marge sei wie Ende des ersten Halbjahres 2015 auf 1,07% geblieben und sei trotz generell rückläufiger Zinsen nicht erodiert, heisst es dazu.

Die Kommissionserträge hätten hingegen unter der Konjunktur gelitten, heisst es. Sie sanken entsprechend um 6% auf 48,0 Mio CHF. Dieser Rückgang sei aufgrund des Rohstoffpreiszerfalls und der "Abnahme garantierter Volumina" zustande gekommen. Die Entwicklung bei Wertpapierkommissionen hingegen sei dank des Ausbaus im Private Banking und Asset Management sowie neuer Anlageprodukte einigermassen stabil geblieben. Im Handelsgeschäft sei aufgrund der Stabilisierung des EUR/CHF-Wechselkurses wieder Normalität eingekehrt, heisst es. Der Handelserfolg sank daher um 14% auf 13,1 Mio CHF.

HÖHERE AUFWENDUNGEN FÜR TECHNOLOGIE

Der Geschäftsaufwand stieg derweil um 3,5% auf 109,0 Mio CHF. Wichtige technologische Anpassungen und neue Produktentwicklungen hätten den Kostenblock beeinflusst, heisst es dazu. Die Bank erwähnt u.a. Investitionen in die Digitalisierung der Bank oder Sicherheitskosten (Cyberkriminalität). Das Kosten-Ertrags-Verhältnis von 64,4% entspreche in etwa demjenigen von vergleichbaren Banken derselben Kategorie, schreibt die Kantonalbank.

Die Bank hat laut eigenen Angaben über einen Zeitraum von drei Jahren zusätzliche Unternehmenskredite in Höhe von 1,14 Mrd CHF vergeben. Seit Anfang 2016 konnten 63 neue Firmen als Kunden und Geschäftspartner gewonnen werden. Die BCGE betreue somit per Mitte Jahr insgesamt 18'458 Unternehmen. Die Hypothekarforderungen legten gegenüber Ende Jahr um 2,0% zu und überstiegen damit die 10 Mrd-CHF-Grenze.

Die verwalteten Vermögen per Mitte Jahr waren mit 22,5 Mrd CHF um 3,6% höher als Ende 2015. Die institutionelle Vermögensverwaltung habe dabei eine kräftige Zunahme von 6,4% damit eine Grössenordnung von 10 Mrd erreicht. Die verwalteten Privatkunden-Vermögen beliefen sich auf 12,5 Mrd CHF. Dieses Geschäft profitiere von "beträchtlichen" Einlagenzuwächsen bei bestehenden Kunden und der breiteren Produktpalette (Private Equity, Tracking Stocks).

OPERATIVE RENTABILITÄT HALTEN

Im Hinblick auf die strategischen Prioritäten der Bank für das laufende Jahr benennt die BCGE vor allem das selektive Wachstum bei Hypothekenfinanzierungen, die gezielte Expansion im schweizerischen und internationalen Private Banking und der Ausbau der Marktanteile im Asset Management und bei den Anlagefonds.

Trotz des unsicheren Marktumfelds will die Bank ihre Geschäftsexpansion weiter verstärken. Zudem geht die BCGE von einem anhaltend niedrigen Zinsniveau und einer starken Marktvolatilität aus. Diese zwei Faktoren dürften sich sowohl auf die Zinsmarge als auch das Kommissionsgeschäft auswirken. Das Kreditwachstum werde aufgrund der aufsichtsrechtlichen Eigenkapitalanforderungen und des antizyklischen Kapitalpuffers moderat bleiben, so die Bank weiter.

Für das Gesamtjahr 2016 erwartet die Bank eine operative Rentabilität in etwa gleicher Höhe wie im Vorjahr.

Im frühen Handel vermochten die Halbjahreszahlen keine Aufregung auszulösen. Die Titel der BCGE notieren kurz nach 10.00 Uhr unverändert bei 283 CHF.

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(AWP)