So einfach bauen Sie ein aktives «Einkommens-Portfolio»

Eine besonders unkomplizierte und beliebte Methode ist ein aktives Einkommens-Portfolio. Es stützt sich auf zwei Bausteine:

1. Stabile Dividendenaktien, die jedes Jahr Geld in Form von Dividenden ausschütten.
2. Gezieltes Trading, das von kurzfristigen Kursschwankungen profitiert.

Diese Mischung eignet sich gut für Anlegerinnen und Anleger, die langfristig Vermögen aufbauen möchten und gleichzeitig Freude daran haben, Marktbewegungen aktiv zu nutzen.

1. Dividenden als solides Fundament
Die Schweiz zählt weltweit zu den zuverlässigsten Dividendenmärkten. Viele Unternehmen schütten seit Jahrzehnten Jahr für Jahr Dividenden aus, unabhängig davon, wie sich die Kurse bewegen. Diese Verlässlichkeit macht Dividendenaktien zum Kern eines aktiven Einkommens-Portfolios.

Fünf Schweizer Dividendenperlen

1. Roche Holding (CH0012032048): Der Basler Pharmakonzern ist einer der weltweit führenden Anbieter in Onkologie und Diagnostik und gilt als Dividendenperle, weil er seine Ausschüttung seit über drei Jahrzehnten kontinuierlich erhöht.
2. Swiss Life Holding (CH0014852781): Der führende europäische Lebensversicherer profitiert von stabilen prämieneinnahmen, einem kapitalstarken Geschäftsmodell und einer seit Jahren verlässlichen Dividendenpolitik.
3. Swisscom (CH0008742519): Der führende Schweizer Telekom-Anbieter generiert dank reguliertem Heimmarkt und stabilen Abo-Einnahmen sehr planbare Cashflows und zahlt seit Langem eine konstante Dividende.
4. Zurich Insurance Group (CH0011075394): Der international tätige Versicherungskonzern überzeugt mit starken, robusten Geschäftsergebnissen und ermöglicht dadurch überdurchschnittlich attraktive Dividendenrenditen.
5. Novartis (CH0012005267): Der auf innovative Medikamente fokussierte Pharmakonzern gehört zu den verlässlichsten Dividendenwerten am Schweizer Markt: Seit der Gründung im Jahr 1996 wurde die Dividende jedes Jahr in Folge erhöht, was die Aktie zu einem klassischen Dividendenaristokraten macht.

Diese Dividendentitel liefern in der Regel Renditen zwischen 3 und 6 Prozent pro Jahr und sind ein wichtiger Baustein für regelmässige Einnahmen.

2. Trading als Performance-Booster: Die Core-Satellite-Strategie 
Während Dividendenaktien das fundamentale Basisinvestment ("Core") bilden, dient aktives Trading als dynamische Ergänzung ("Satellite"), um von Kursbewegungen und Volatilität zu profitieren. Ziel ist es, durch gezielte Transaktionen eine Outperformance (Überrendite) zu erzielen.

Geeignete Strategien für diesen Ansatz sind zum Beispiel:

• Saisonale Muster: Historisch belegbare Börsenphasen im Jahresverlauf (zum Beispiel "Sell in May", "Year-End-Rally") zur taktischen Gewichtung nutzen.
• Trading rund um Quartalszahlen: Kurzfristige Preisschwankungen bei bewährten Qualitätsaktien für Ein- und Ausstiege nutzen zum Beispiel bei Reaktionen auf Unternehmensberichte.
• Swing-Trading: Kurzfristige Preisschwankungen bei bewährten Qualitätsaktien für Ein- und Ausstiege nutzen. Ideal, um bei Qualitätsaktien (wie zum Beispiel Blue Chips oder den oben genannten Dividendenwerten) kurzfristige Kursschwächen für den Einstieg zu nutzen ("Buy the Dip").
• Themen-Trading: Fokussierung auf sektorspezifische Trends (zum Beispiel KI, Rüstung, Erneuerbare Energien), die temporär eine höhere relative Stärke als der Gesamtmarkt aufweisen.

Effiziente Umsetzung: Erfolgreiches Trading erfordert kein ganztägiges Monitoring. Für einen Berufstätigen ist ein End-of-Day-Ansatz ideal: Investieren Sie täglich 30 bis 60 Minuten in Screening und Order-Management. Entscheidend ist nicht die Zeitmenge, sondern die Disziplin in der Ausführung und im Risikomanagement (zum Beispiel mit Stop-Loss-Aufträgen).

3. So entsteht Schritt für Schritt ein aktives Einkommens-Portfolio
Ein bewährtes und in der Praxis gut umsetzbares Modell zur Asset-Allocation (Vermögensaufteilung) sieht wie folgt aus:

• Das Fundament: Dividendenbasis (60–75%) 
  Hier investieren Sie "Buy & Hold" mit Fokus auf stabile Schweizer Blue Chips und internationale Qualitätsaktien, die den stetigen Cashflow sichern.
• Der Turbo: Aktives Trading (15–25%) 
  Gezielte, kleinere Positionen mit klaren Regeln und disziplinierter Umsetzung zur Renditesteigerung. Wichtig: Wenden Sie hier striktes Risikomanagement an (Stop-Loss-Aufträge), da die Volatilität höher ist.
• Die Reserve: Liquiditätspuffer (5–15%) 
  Cash ist keine tote Position, sondern eine strategische Option. Dieser Puffer dient nicht dem Konsum, sondern steht bereit, um bei Marktkorrekturen flexibel nachkaufen zu können.

Das Ergebnis: Durch diese Struktur generieren Sie laufende Dividendenausschüttungen, die auch für nötige psychologische Ruhe und laufende Einnahmen sorgen, und nutzen gleichzeitig flexible Gewinnchancen. Das Portfolio wird dadurch nicht nur robuster, sondern auch renditestärker.

Fazit:
Ein gut aufgebautes aktives Einkommens-Portfolio verbindet das Beste aus zwei Welten: verlässliche Dividenden und die Möglichkeit, Bewegungen an den Finanzmärkten aktiv zu nutzen. Wer langfristig denkt und gleichzeitig Chancen nicht liegen lässt, kann sich mit diesem Ansatz ein attraktives Nebeneinkommen aufbauen – einfach, verständlich und nachhaltig.